Les coopératives de crédit continuent à croître aux États-Unis où elles ont atteint les 100 millions de membres en juin 2014. Les derniers chiffres publiés par la Credit Union National Association révèlent que, l'an dernier, les coopératives de crédit ont accueilli 2 850 000 membres, la plus forte augmentation enregistrée en 25 ans.
Pour célébrer cet événement, la CUNA encourage les membres des coopératives de crédit à partager des photos sur americascreditunions.org et sur les médias sociaux. Le site Web permet aux coopératives de crédit de charger leurs selfies et de les publier en ligne.
Vicky Christner, responsable des relations avec les médias à la CUNA, explique : « Pour cette estimation, nous prenons effectivement en compte le fait que certaines personnes sont membres de plusieurs coopératives de crédit. D'un autre côté, nous tenons également compte du fait que, dans certains cas, il n’existe qu'un seul affilié dans la famille mais que d'autres membres de la famille (l'épouse, les enfants) utilisent également les services des coopératives de crédit ».
Bill Hampell, président et directeur général par intérim de la CUNA, a déclaré que l'augmentation du nombre de membres découlait de l’amélioration de la satisfaction et de la confiance des clients à l'égard des coopératives de crédit. Selon lui, alors que les banques visent à générer des bénéfices pour les actionnaires, les coopératives de crédit sont des associations sans but lucratif qui appartiennent et sont dirigées par leurs membres.
Il a affirmé que « la reconnaissance des coopératives de crédit progresse nettement parmi les consommateurs. Ils comprennent de plus en plus qu'une coopérative de crédit place leurs intérêts au-dessus de tout, en particulier lorsqu'il s'agit de restituer les bénéfices financiers aux membres consommateurs sous la forme de taux réduits sur les prêts, de rendements d'épargne plus élevés et de frais réduits et moins nombreux.»
« C'est la structure des coopératives de crédit, en tant qu’institutions financières en propriété coopérative, sans but lucratif et dirigées de façon démocratique, qui permet aux coopératives de crédit de rester concentrées sur la restitution de bénéfices financiers à leurs membres. En fait, en agissant de la sorte, les coopératives de crédit ont gagné la satisfaction et la confiance de leurs membres existants et en attirent encore d’autres. »
Selon le directeur économique de la CUNA, Mike Schenk, la crise financière a également joué un rôle dans la croissance des coopératives de crédit en contraignant les clients à chercher des alternatives aux banques traditionnelles.
Il a déclaré : « En 2010, le nombre de membres des coopératives agricoles n'a presque pas augmenté, ne connaissant qu'une expansion de 0,65 %, soit environ 600 000 membres. Par contre, alors qu'en 2011 tous les projecteurs étaient braqués sur la hausse des frais bancaires, en particulier des cartes de crédit et autres produits, avec, en contraste, la publicité pour les charges moindres et moins nombreuses qu'imputent les coopératives de crédit, le nombre de membres a plus que doublé cette année-là par rapport à l'année précédente avec une augmentation de 1,4 millions, et le taux de croissance n’a cessé d’augmenter au cours des années suivantes. »
Le Chicago Booth Kellogg School Financial Trust Index publié l'an dernier a révélé que seulement 28 % des personnes faisaient confiance aux banques, contre un indice de confiance de 62 % pour les coopératives de crédit.
Les coopératives de crédit sont des leaders en termes de satisfaction du client. Elles ont réalisé un score de 35 sur 100 dans l’Indice de Satisfaction américain, comparé à 78 pour les banques traditionnelles.
